Un cabinet spécialisé dans l’accompagnement des familles et dirigeants

Notre vision

« Un monde où nos clients sont pleinement informés et impliqués dans la prise de décision pour leur patrimoine »

Aujourd’hui, ne pas consacrer un minimum de temps chaque mois à son patrimoine peut coûter cher.

Kermony Office s’adresse aux personnes et aux familles qui l’ont compris et agit ainsi comme la « Sentinelle de votre patrimoine TM » avec une approche globale en prenant le recul nécessaire pour assurer la cohérence de l’ensemble du patrimoine et des dispositions prises au niveau juridique, fiscal, financier et professionnel.

Notre mission

01

Vous apporter le soutien pour prendre les bonnes décisions

02

Vous permettre de réaliser vos projets de vie et gagner en tranquillité d’esprit

03

Vous assurer un conseil financier d’excellence au juste prix

Les équipes de Kermony Office suivent un programme de formation continue pour rester à la pointe des évolutions, développer des méthodes avant-gardistes afin de vous apporter l'excellence à tout moment et vous procurer l'information juste. Nous mettons à votre disposition un réseau d'experts, des documents pédagogiques et des services de qualité institutionnelle que cela soit en matière d'investissements, d'immobilier, de structuration patrimoniale et professionnelle.

Nous vous faisons gagner du temps dans la mise en place d’une organisation patrimoniale alignée sur vos objectifs. Notre objectif est de vous offrir un confort et une stabilité grâce à une vision claire et partagée de votre patrimoine. Dans le cadre d’une relation de confiance et de proximité forte, nous agissons en tant que Sentinelle de votre patrimoine™ : nous structurons et animons votre patrimoine en conformité avec ce qui est essentiel à vos yeux : votre famille, votre qualité de vie, vos aspirations personnelles et professionnelles et votre intégrité.

Notre expérience de plus de 20 ans dans la gestion d’actifs auprès des plus grandes investisseurs institutionnels nous permet de vous offrir une typologie de gestion supérieure et totalement objective en architecture ouverte. Notre rémunération vous est communiquée en amont de nos prestations et s’appuient sur une approche en honoraires. Nous portons une attention particulière aux frais des prestataires afin de nous assurer que la performance de vos placements ne soit pas dégradée par des surcoûts inutiles. Nous recherchons le meilleur résultat net après frais pour vous.

Notre rémunération

Kermony Office n’est pas un promoteur de produits.

Le mode de rémunération habituel via les commissions n’est pas en adéquation avec notre approche du métier.

Le conseiller en gestion de patrimoine, qu’il soit issu d’un établissement bancaire ou d’une structure indépendante, est le plus souvent rémunéré à travers des commissions générées par les solutions financières recommandées. Ainsi, la rémunération des conseillers en gestion de patrimoine est basée sur un pourcentage des actifs confiés.

Cette pratique n’est pas en adéquation avec notre volonté de déconnecter la domiciliation des actifs de notre prestation. En effet, nous comprenons et conseillons d’ailleurs dans certains cas que certains des actifs de nos clients restent domiciliés auprès d’autres établissements financiers pour des questions stratégiques ou encore fiscales. Ce mode de rémunération créé le doute et ne permet pas le lien de confiance que nous considérons comme essentiel.

La transparence des frais est indispensable pour notre relation de confiance.
Aussi, si nous venons à être rémunérés par des commissions de placements, nous avons le souci d’une transparence totale. Nous avons été parmi les premiers dans le métier à offrir une transparence complète dans nos reporting sur les rémunérations reçues sur chacun de nos portefeuilles. Nous souhaitons privilégier une rémunération au temps passé juste et équitable. C’est le système d’honoraires tel qu’on le rencontre habituellement dans les cabinets de conseil.

Le marché étant structuré autour de la rémunération par le versement de commissions, notre rémunération basée sur la facturation d’honoraires de conseil tient compte des commissions qui seront éventuellement perçues. Il n’y a pas de surcoût et aucune source de revenu déguisée.

La société

Nous ne sommes pas les hôtes de nos clients mais des invités dans leur vie

Anna Gozlan

Nos valeurs

Intégrité

Kermony Office est une structure indépendante mais néanmoins réglementée et contrôlée. Elle exerce son activité sous couvert des certifications professionnelles garanties de rigueur et d’éthique. Notre approche vise à agir avec un mot d’ordre unique : un alignement d’intérêts avec ceux de nos clients.

Confidentialité

Kermony Office s’est engagée au respect de règles de bonne conduite incluant le secret professionnel et la protection de vos données personnelles.

Proximité

Une priorité pour nous parce que la compréhension de vos intérêts est essentielle dans une approche globale.

Pérennité

Un accompagnement qui a vocation à s’inscrire dans la durée. Un engagement pour être toujours à la pointe des évolutions juridiques, financières et fiscales. L’équipe de Kermony entretient un programme continu de formation en compétences.

Transparence

Une transparence totale que cela soit sur la rémunération du cabinet ou sur les investissements avec fourniture d’un reporting de qualité institutionnelle.

Nos chiffres-clés en 2020 *

* Source : Harvest ; données au 31.03.21. Seules les familles suivies selon l’approche globale sont recensées ici.

Chiffres-clés

11

années d’expérience et d’indépendance

19

années d’expérience moyenne des associés

41%

de nos familles sont exposées à l'international

35

familles accompagnées

€350

millions d’encours supervisés

Nos récompenses

Sommet de la Performance et du Patrimoine

2021

Kermony Office a reçu le trophée Bronze en 2021 dans la catégorie « Meilleur Conseiller en Gestion de Patrimoine – jusqu’à 150 millions d’encours sous gestion » à l’occasion du Sommet de la Performance et du Patrimoine. Le jury a récompensé Kermony Office en raison de son modèle poussé en direction d’une clientèle très ciblée et son excellente capacité à vendre un service rémunéré sous forme d’honoraires.

1 / Médaille de Bronze

Nos récompenses

"Forte notoriété" - Gestion de patrimoine

2020

Depuis 2017, Kermony Office (ex AGH Conseil) est classé chaque année parmi les meilleurs cabinets de conseil en gestion de patrimoine situés en Ile de France selon le magazine Décideurs.

2 / Décideurs Magazine

Nos récompenses

Prix spécial du Jury - Révélation Conseiller en gestion de patrimoine

2019

En 2019, à l’occasion du Sommet du Patrimoine et de la Performance, Kermony Office (AGH Conseil) a reçu le prix spécial du Jury dans la Catégorie Révélation Conseiller en gestion de patrimoine.

3 / Prix spécial du Jury