Le conseil en investissements financiers

Conseil en investissement financier

Nous offrons un suivi dynamique, permanent, des actifs que nos clients nous confient avec en ligne de mire l’objectif que nous avons défini ensemble en amont.

Notre expérience de plus de 20 ans sur les marchés financiers internationaux nous permet d’avoir une vision internationale et une profonde expertise dans la gestion d’actifs. Nous cherchons à supprimer les frais superflus pour de meilleurs résultats dans un monde volatile où la gestion dynamique des avoirs est essentielle.

Avant toute préconisation, nous faisons une analyse de votre patrimoine global sur la base de notre méthodologie propriétaire Préservation / Croissance / Rendement / Liquidité (« PCRL »). Sur la base de cette analyse, à travers des entretiens poussés, nous schématisons vos objectifs sur ces quatre dimensions. Cette schématisation tiendra compte de vos préférences également en matière de durabilité.

 

De cette analyse propriétaire qui tient compte de vos spécificités, de vos objectifs et de la taille de votre patrimoine, nous vous faisons des recommandations en matière d’allocation d’actifs sans parler de produits à ce stade. Ces recommandations d’allocation stratégique vont servir d’épine dorsale à votre patrimoine afin de dégager les chantiers sur lesquels nous devrons travailler.

Dans la gestion de votre patrimoine, la stratégie est clé mais la mise en œuvre de vos placements est tout aussi fondamentale.

Chez Kermony Office notre philosophie de placements s’appuie sur les 7 piliers fondamentaux suivants :

  • Investir uniquement dans ce que l’on comprend et après une analyse profonde
  • Bien élaborer la stratégie d’investissement avec en ligne de mire un objectif réel
  • Penser large pour ses placements et disposer d’un équilibre en matière des risques pris
  • La sélection de spécialistes plutôt que des généralistes
  • Investir avec convictions tout en maîtrisant les risques
  • Supprimer les frais superflus pour de meilleurs résultats
  • Suivre encore, encore et encore les investissements réalisés et ne pas craindre de s’adapter

Vos placements sont effectués en tirant partie d’une expérience riche de 20 ans dans la gestion d’actifs auprès des plus grandes institutions internationales. Nous visons à appliquer ce savoir-faire et la même exigence institutionnelle en qualité de placements et de transparence pour nos clients.

Nous cherchons à sélectionner pour vous les meilleures enveloppes de placements (assurance vie, contrat de capitalisation, assurance vie luxembourgeoise, PEA,…) et y intégrons des solutions que nous construisons en tirant partie des meilleures expertises sur le marché.

Investissements côtés

Parce que l’agilité est essentielle dans un monde incertain, nous recommandons à nos clients de signer un mandat d’arbitrage pour leurs investissements que cela soit via l’assurance vie ou un contrat de capitalisation.

Ce mandat permet à Kermony Office de procéder à des arbitrages en fonction d’un processus d’investissement discipliné.

L’approche de Kermony Office diffère des processus traditionnels d’investissement. En effet, notre approche est une approche de gestion totale du portefeuille. Elle offre une meilleure prise de décision en alignement avec ce que recherche le client et un plus grand dynamisme comme illustré dans le tableau ci-dessous.

Un meilleur alignement avec vos besoins :

Contrairement à l’approche traditionnelle qui vise à se comparer par rapport aux indices de marchés, chez Kermony nous gérons par rapport à un objectif défini en amont par rapport à vos besoins sur un horizon d’investissement. Nous ne perdons jamais en vue l’objectif que nous nous sommes fixés. Notre succès est mesuré par la performance totale du portefeuille et non pas par sa performance relative par rapport à un indice de marché.

Une meilleure prise de décision :

Nous ne nous contraignons pas en termes d’univers d’investissement à partir du moment où le segment, la classe d’actifs répond aux besoins du portefeuille en termes de couple rendement, risque et de diversification. Nous allons chercher tout segment qui peut contribuer au résultat recherché. Notre processus centré autour du Directeur des Investissements nous permet une prise de décision plus rapide et agile contrairement aux acteurs traditionnels qui disposent souvent de processus collectif centrés autour de comités de gestion où le consensus est recherché.

Une plus grande agilité :

Notre suivi est constant et nous faisons évoluer les portefeuilles dès que nous nous forgeons une nouvelle conviction. Notre équipe resserrée collabore ensemble afin que les décisions d’investissement soient prises et mises en œuvre rapidement.

Mandats d’arbitrage

Nos portefeuilles sont centrés sur des objectifs précis et des rendements cibles autour d’objectif déterminé en fonction du niveau de risque et de l’horizon d’investissement.

Kermony Chaplin

Kermony Chaplin

Si vous souhaitez placer des liquidités à court terme et vous constituer une épargne de précaution.

Performance cible* 1.5% par an
Durée recommandée 3 ans
Risque* 2/7

Kermony Leone

Kermony Leone

Si vous souhaitez placer des liquidités à court terme et vous constituer une épargne de précaution.

Performance cible* 2.5% par an
Durée recommandée 3 ans
Risque* 3/7

Kermony Spielberg

Kermony Spielberg

Si vous souhaitez valoriser, diversifier un capital sur le long terme ou vous constituer un patrimoine.

Performance cible* 4.0% par an
Durée recommandée 5 ans
Risque* 4/7

Kermony Eastwood

Kermony Eastwood

Si vous souhaitez valoriser, diversifier un capital sur le long terme, optimiser la rentabilité de vos investissements ou vous constituer un patrimoine.

Performance cible* 5.0% par an
Durée recommandée 5 ans
Risque* 5/7

Kermony Tarantino

Kermony Tarantino

Si vous souhaitez optimiser la rentabilité de vos investissements, constituer, valoriser, diversifier un capital sur le long terme ou vous constituer un patrimoine.

Performance cible* 6.3% par an
Durée recommandée 8 ans
Risque* 6/7

Kermony PEA

Si vous souhaitez optimiser la rentabilité de vos investissements, constituer, valoriser, diversifier un capital sur le long terme ou vous constituer un patrimoine.

Durée recommandée 8 ans

Risque* 6/7

* Les objectifs de performance sont des objectifs anticipés sur la base des allocations d’actifs stratégiques de ces portefeuilles et calculés selon nos outils.
Ils ne sont en aucun cas garantis et pourraient ne pas être atteints en cas d’environnement défavorable pour notre gestion.
L’indicateur de risque utilisé est le SRRI qui s’appuie sur les niveaux de volatilité historique.

Retrouvez l’ensemble des résultats de nos portefeuilles

Produits structurés dédiés

Nous proposons lorsque l’environnement de marché s’y prête et de manière opportuniste des solutions en produits structurés que nous développons via appel d’offres auprès des grandes banques d’investissement. Ces solutions permettent souvent de répondre à une recherche de rendement tout en disposant d’une bonne protection du capital.

Produits structurés dédiés

Gestion conseillée en portefeuille titres

Se constituer un portefeuille titres peut faire du sens lorsque l’on dispose d’un capital conséquent. Nous vous assistons dans la mise en place de ce portefeuille et dans son suivi en nous appuyant sur des outils sophistiqués et nos analyses.

Investissements non côtés

L’investissement non coté offre des opportunités de placement à fort potentiel de rendement. Pour les patrimoines importants, il est aujourd’hui indéniable que les actifs non cotés (capital investissement/private equity, dette privée, infrastructures, etc.) doivent représenter une partie non négligeable des actifs placés sur le long terme.

Depuis sa création, Kermony Office croit aux actifs non cotés car ils permettent de :

  • financer le développement des PME qui n’ont pas accès aux marchés publics
  • immuniser une partie de son patrimoine contre la volatilité des marchés boursiers
  • participer à la croissance supérieure d’entreprises non cotés

Depuis 2020, Kermony Office est membre de France Invest, l’association des investisseurs pour la croissance.

France Invest

Kermony Office sélectionne des partenaires de qualité expérimentés présents sur le marché français. Pour disposer de solutions de qualité institutionnelles difficilement accessibles, elle peut s’appuyer sur Kermony Capital, spécialiste du conseil en investissements non cotés qui vise à développer des solutions sur mesure avec des gérants de talents locaux et internationaux.

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